Найбільші банки країни погодили посилення фінмоніторингу та встановлення нових лімітів на карткові перекази, пише Forbes Ukraine. Ми вибрали головне.
Що сталося
В Україні запроваджують нові обмеження на карткові перекази — меморандум підписали найбільші банки країни.
Нові ліміти на перекази залежатимуть від ступеня ризику клієнта та наявності в нього підтверджених джерел доходів.
Ось, що відомо:
- 50 000 грн на місяць — для клієнтів із високим рівнем ризику без підтверджених доходів (з 1 лютого 2025 року);
- 150 000 грн — для клієнтів із середнім та низьким ризиком (з 1 лютого).
- З 1 червня цей ліміт зменшиться до 100 000 грн.
Зазначимо, що обмеження стосуються всіх переказів, зокрема й через IBAN. Якщо клієнт має підтверджені доходи або великі накопичення, банк зможе встановити індивідуальний ліміт.
Ось, які банки підписали меморандум:
- «Ощадбанк».
- «ОТП Банк».
- «ПриватБанк».
- «Правекс Банк».
- «ПУМБ».
- «Райффайзен Банк».
- «Універсал Банк».
Ліміти не стосуються для клієнтів з підтвердженими джерелами доходів, а також для волонтерів. За інформацією НБУ, нові обмеження діятимуть орієнтовно до кінця воєнного стану.
Нагадаємо, Нацбанк встановив тимчасовий ліміт у 150 000 грн на місяць для p2p-переказів.